같은 연금도 전문가와 함께하면 평생 소득이 달라집니다.

은퇴 후 매달 안정적인 소득을 보장해 주는 연금(Annuity)은 성공적인 은퇴 계획의 핵심 요소입니다. 하지만 “어떤 연금이 좋은가요?”라는 질문에 대한 답은 간단하지 않습니다. 연금은 고객의 나이, 은퇴 시점, 재정 목표, 그리고 위험을 감수하려는 성향에 따라 수십, 수백 가지의 다른 전략으로 설계될 수 있기 때문입니다.

많은 분들이 광고에서 제시하는 높은 수익률이나 복잡한 상품 구조에 현혹되어, 정작 자신의 상황에는 맞지 않는 연금에 가입하는 실수를 저지릅니다. 예를 들어, 은퇴가 임박한 고객에게는 안정적인 고정 연금(Fixed Annuity)이 유리할 수 있지만, 아직 시간이 많은 젊은 고객에게는 인덱스 연금(Index Annuity)을 통해 더 높은 성장 가능성을 추구하는 것이 현명할 수 있습니다. 전문가와 함께해야 하는 이유:

객관적인 비교 분석: 저희는 특정 회사의 상품을 판매하는 것이 아니라, 시장에 나와 있는 수많은 연금 상품들을 고객의 입장에서 객관적으로 비교하여 장단점을 분석해 드립니다.
맞춤형 전략 수립: 저희는 고객과의 깊이 있는 상담을 통해, 평생 소득 목표, 상속 계획 등 고객의 모든 필요를 고려한 최적의 연금 포트폴리오를 설계합니다.
숨겨진 비용과 함정 방지: 복잡한 계약서 속에 숨어있는 높은 수수료나 불리한 조항들을 전문가의 눈으로 꼼꼼히 검토하여 고객의 자산을 보호합니다.

연금은 ‘가입’보다 ‘어떻게 설계하는가’가 훨씬 더 중요합니다. 고객의 평생 소득을 결정하는 중요한 선택, 저희 모니카김 Financial & Insurance 팀의 전문적인 ‘통합 재정 설계(Holistic Financial Planning)’를 통해 후회 없는 결정을 내리세요.