어뉴이티 ( 연금)

Retirement Planning Specialist

성공적인 은퇴 설계를 위한 솔루션!

복잡한 보험과 은퇴 계획, 이제 고객의 상황을 가장 잘 이해하는 전문가와 함께 든든한 미래를 설계하세요.

마르지 않는 평생 소득으로 은퇴 후의 삶을 설계하세요.

은퇴 후에도 매달 월급처럼 따박따박 들어오는 소득이 있다면 얼마나 든든할까요? 어뉴이티의 연금기능을 이용할 경우 바로 그 꿈을 현실로 만들어주는 가장 강력하고 안정적인 재정 도구입니다.

고객의 은퇴 자산을 안전하게 보호하고 증식시켜, 평생 보장되는 생활비를 마련해 드리는 **’통합 재정 설계(Holistic Financial Planning)’**의 일환으로 연금을 활용합니다. 고객의 성공적인 은퇴 여정, 저의 축척된 경험으로 최고의 서비스를 제공해 드리겠습니다.

안정적인 평생 소득 설계하기

어뉴이티-Annuity의 4가지 핵심 목표

어뉴이티는 고객의 다양한 재정 목표에 따라 유연하게 설계될 수 있습니다.

종신 생활비 보장 (Guaranteed Lifetime Income)

어뉴이티의 연금기능은 즉시 또는 미래의 특정 시점부터 평생 마르지 않는 종신 생활비 보장을 제공합니다.

자산 증식 (Accumulation)

세금 유예 혜택을 활용하면서 은퇴 자산을 효율적으로 성장시킬 수 있는 투자 옵션을 제공합니다.

자산 상속 (Legacy)

축척된 자산을 수혜자에게 안전하게 상속하는 계획을 수립할 수 있습니다.
가입자가 원하는 방식으로 수혜자를 직접 지정할 수 있습니다.

원금 보호 (Protection)

투자 위험으로 부터 소중한 은퇴 원금을 안전하게 지킬 수 있는 방식을 다양하게 제공합니다.
은행의 이자에 대응하는 방식과 주식시장에 연계되어 이자를 지급하는 방식등 가입자의 투자성향에 맞게 안전한 방식으로 진행할 수 있습니다.

고객의 재정 안정, 경험많은 전문가와 함께

고객과 함께하는 서비스 과정

고객과의 투명한 파트너십으로 최적의 솔루션을 찾아갑니다.

1. 재정 상담

상담을 통해 귀하가 원하시는 미래의 청사진을 함께 그려 봅니다.

2. 상품검토 및 보험사 선정과 제안서 제시

최초 상담을 통해 재정 목표를 설정하고 이에 부합할 수 있는 상품을 선택하고 제안을 드립니다.
제안에 공감과 결과에 대한 만족할 때에만 다음 단계로 진행하게 됩니다. 계약진행전이니 추가 상담과 논의를 통해 원하는 재정목표에 도달하기 위한 수정안을 제시하게 됩니다.

3. 정식 계약의 진행 (Policy)

계약관계를 보험사와 맺게 되는 만큼 보험사에서 제공하는 혜택이 명시된 약정서(Policy)를 통해 고객과 보험사 간의 정식 계약 관계를 수립하고, 저희가 모든 내용을 꼼꼼히 검토해 드립니다.

4. 평생 관리 서비스 (Service)

가입 후 관리는 계약진행 만큼이나 중요합니다. 계약 후에도 고객의 플랜을 지속적으로 관리하고, 고객이 모든 혜택을 원활하게 받을 수 있도록 평생의 재정 파트너가 되어 드립니다.

자산 보호와 성장, 맞춤 재정 보험으로

어뉴이티의 주요 기능

어뉴이티는 고객의 다양한 재정 목표를 달성하기 위해 매우 다양한 종류의 상품이 판매되고 있습니다.

세금 유예 성장

연금 투자의 핵심 혜택은 세금 유예 성장입니다. 매년 내야 할 투자 수익에 대한 소득세를 인출 시점까지 미뤄, 세금으로 나갈 돈까지 원금과 함께 재투자됩니다. 이는 시간이 지날수록 눈덩이처럼 불어나는 강력한 복리 효과를 만들어, 고객의 은퇴 자산을 훨씬 효과적으로 증식시키는 결과를 가져옵니다.

자산 증식 잠재력

연금 상품 내에서 제공되는 주식, 펀드 등 다양한 투자 옵션들을 현명하게 활용하여, 고객은 시장의 매력적인 상승 가능성에 적극적으로 참여할 수 있습니다. 이는 안정적인 고정 이자율을 넘어서, 장기적으로 더 높은 수익률을 추구하며 소중한 은퇴 자산을 보다 효과적으로 키워나갈 수 있는 매우 중요한 기회를 의미합니다.

원금 보장 기능

시장 변동성에 대한 걱정 없이 안정적인 성장을 원하시나요? 고정 연금은 약정 기간 동안 확정된 이자율을, 고정 인덱스 연금은 시장 지수에 연동된 수익 기회와 함께 시장 하락 시 원금 보호 기능을 제공합니다. 이 옵션들을 통해 고객의 소중한 은퇴 자산을 어떤 시장 상황에서도 잃지 않도록 지킬 수 있습니다.

평생 소득 보장

연금 계약은 고객이 선택한 옵션에 따라, 시장 상황과 관계없이 평생 동안 또는 미리 정해진 긴 기간 동안 매달 안정적인 소득 지급을 보장합니다. 이는 예상보다 오래 살게 되어 은퇴 자금이 소진될 수 있는 ‘장수 리스크’에 대한 확실한 대비책이며, 꾸준한 소득 흐름은 고객에게 마음의 평화를 제공합니다.

· 과거의 수익률이 미래의 수익률을 보장하지 않습니다. 과거 수익률은 참고자료로만 확인하시기 바랍니다. | · 어뉴이티 상품들은 많은 경우 조기 해약 부과금(surrender charge)조항을 포함되어 있습니다. | · 59.5세 이전에 인출시 10% 벌과금조항도 존재하니 사용에 유의하시기 바랍니다.

Retirement Planning Specialist

고객의 은퇴, 숫자가 아닌 삶으로 계획합니다

저와 함께라면, 은퇴 준비는 더 이상 ‘어려운 숙제’가 아닌, ‘설레는 미래를 그리는 과정’이 될 것입니다. 고객이 해야 할 일은 단 하나, 저희에게 고객의 이야기를 들려주시는 것입니다. 나머지는 저의 축척된 경험과 전문성으로 가장 간단하고 명확한 길로 안내해 드리겠습니다.