즉시연금

Retirement Planning Specialist

성공적인 은퇴 설계를 위한 솔루션: 어뉴이티 롱텀케어 전문에이전트 모니카 김

복잡한 보험과 은퇴 계획, 이제 고객의 상황을 가장 잘 이해하는 전문가와 함께 든든한 미래를 설계하세요.

즉시 연금 Single Premium Immediate Annuity - SPIA

지금 바로 시작하는 평생 소득

은퇴가 눈앞에 다가왔거나 이미 은퇴 생활을 시작하셨나요? 평생 모아온 목돈(예: 401k 롤오버 자금, 저축액)을 활용하여, 빠르면 다음 달부터 평생 동안 마르지 않는 안정적인 소득을 받고 싶으시다면 즉시 연금(SPIA)이 가장 확실한 해답이 될 수 있습니다.

SPIA는 투자 변동성의 걱정 없이, 보험사가 약속한 금액을 계약 기간(주로 평생) 동안 지급하도록 보장하는 어뉴이티 상품입니다. 어뉴이티 롱텀케어 전문에이전트 모니카 김은 고객의 은퇴 후 현금 흐름을 안정적으로 확보하고 마음의 평화를 드릴 수 있도록, 이 즉시 연금 플랜 설계를 도와드립니다.

고객 상황에 맞는 최적의 지급 방식 선택 가능

즉시 연금(SPIA)의 핵심 혜택

(Fixed Index Annuity – FIA) FIA는 보험사의 보험 상품으로, 투자 위험 없이 장기적인 자산 증식 또는 평생 소득 보장을 목표로 합니다.

보장된 소득 즉시 시작

일시불 보험료 납입 후 빠르면 다음 달부터 약속된 연금이 평생 지급됩니다. 은퇴 직후 소득 공백 없이, 마치 월급처럼 꾸준하고 안정적인 현금 흐름을 즉시 확보하여 마음 편히 노후를 시작하세요.

다양한 지급 옵션 선택

고객님의 은퇴 후 라이프스타일과 재정 목표에 맞춰 가장 유리한 지급 방식을 선택하는 것이 중요합니다. 평생 지급, 기간 보장, 부부 공동 지급 등 다양한 옵션을 전문가와 함께 신중히 결정하세요.

시장 위험 완벽 차단

SPIA는 투자 상품이 아닌 보험사의 지급 보증 상품입니다. 주식 시장의 등락이나 경제 상황 변화와 관계없이 계약 시 약정된 금액이 평생 보장되므로, 투자 손실 걱정 없이 편안한 노후를 보낼 수 있습니다.

세금 혜택 가능성

IRA 등 은퇴 계좌가 아닌 일반 자금으로 SPIA 구입 시, 매달 받는 연금액 중 원금 회수 부분은 소득세가 면제됩니다 (Exclusion Ratio). 이를 통해 실질 수령액을 높이고 세금 부담을 줄이는 효과를 얻을 수 있습니다.

세금 혜택 소득 Tax Advantage Income

· 과거의 수익률이 미래의 수익률을 보장하지 않습니다. 과거 수익률은 참고자료로만 확인하시기 바랍니다. | · 어뉴이티 상품들은 많은 경우 조기 해약 부과금(surrender charge)조항을 포함되어 있습니다. | · 59.5세 이전에 인출시 10% 벌과금조항도 존재하니 사용에 유의하시기 바랍니다.

고객에게 맞는 최적의 연금 찾기

이처럼 연금은 다양한 기준에 따라 분류되며, 각 상품은 저마다의 장점과 고려해야 할 사항(예: 해약 수수료, 인출 제한 등)을 가지고 있습니다. 고객의 성공적인 은퇴 미래를 위한 가장 중요한 선택, 어뉴이티 롱텀케어 전문에이전트 모니카 김은 고객의 편에서 객관적인 정보와 맞춤형 설계를 통해 최적의 솔루션을 찾아드릴 것을 약속합니다.

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