잊고 있던 은퇴 자금 관리

이전 직장의 401(k), 잊고 계셨나요? 잠자는 고객의 은퇴 자금을 깨우세요.

내용: 이직은 경력에 새로운 활력을 불어넣지만, 종종 이전 직장에 소중한 은퇴 자산, 즉 401(k)를 남겨두고 오는 경우가 많습니다. 여러 계좌에 흩어져 있는 은퇴 자금은 관리가 어려울 뿐만 아니라, 불필요한 수수료가 발생하거나 시장 변화에 제대로 대응하지 못해 성장의 기회를 놓칠 수 있습니다.

미국 노동 통계청(Bureau of Labor Statistics) 자료에 따르면, 근로자들은 평생 평균 12번의 이직을 경험한다고 합니다. 이는 제대로 관리하지 않으면 여러 개의 잊힌 401(k) 계좌가 생길 수 있음을 의미합니다. ‘IRA 롤오버(IRA Rollover)’는 바로 이 흩어진 은퇴 자산을 하나의 계좌로 통합하여, 고객이 직접 통제하고 전문가의 관리를 받을 수 있게 하는 가장 현명한 전략입니다.

IRA 롤오버의 3가지 핵심 장점:

1. 통합 관리의 편리함: 여러 계좌를 하나로 통합하여 은퇴 자산 현황을 한눈에 파악하고, 일관된 투자 전략을 유지할 수 있습니다.
2. 더 넓은 투자 선택의 폭: 일반적인 401(k)가 제공하는 제한된 펀드 옵션에서 벗어나, 주식, 채권, 펀드 등 훨씬 더 다양한 투자 상품에 접근할 수 있습니다.
3. 전문적인 자문: 롤오버 IRA는 저희와 같은 재정 전문가 팀과 함께 운용할 수 있습니다. 저희는 고객의 목표와 위험 감수 성향에 맞춰 포트폴리오를 조정하고, 시장 변화에 능동적으로 대응하여 자산 성장을 돕습니다.

서랍 속에 잠자고 있는 이전 직장의 401(k) 명세서가 있다면, 지금 바로 저희에게 연락하세요. 저희 모니카김 Financial & Insurance 팀이 고객의 소중한 은퇴 자산을 깨워 더 효율적으로 성장할 수 있도록 안내해 드리겠습니다.