“막막했던 은퇴 준비, 평생 월급을 선물 받은 기분입니다”
은퇴를 몇 년 앞두고 401(k)나 기존 은퇴 계좌를 어떻게 관리해야 할지 몰라 밤잠을 설치곤 했습니다. 여러 곳에서 상담을 받아봤지만 대부분 상품 가입만 권유해서 신뢰가 가지 않았는데, 모니카 김 선생님은 달랐습니다. 가장 감동적이었던 건 제 이야기를 먼저 충분히 들어주신 점이었어요. 단순히...
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연금 상품에 “장기 요양” 보장이 포함되어 있다는 것이 사실일까요?
연금 상품에 “장기 요양” 보장이 포함되어 있다는 것이 사실일까요? 이 영상에서는 많은 분들이 혼동하시는 건강 혜택 또는 소득 두 배 보장 기능의 실제 구조에 대해 간단하게 설명해 드립니다. 소득 2배 및 1.5배 증가 원칙, 적용 조건, 그리고 회사별 차이점까지 자세히...
같은 연금도 전문가와 함께하면 평생 소득이 달라집니다.
은퇴 후 매달 안정적인 소득을 보장해 주는 연금(Annuity)은 성공적인 은퇴 계획의 핵심 요소입니다. 하지만 “어떤 연금이 좋은가요?”라는 질문에 대한 답은 간단하지 않습니다. 연금은 고객의 나이, 은퇴 시점, 재정 목표, 그리고 위험을 감수하려는 성향에 따라 수십, 수백 가지의 다른 전략으로 설계될...