흩어진 은퇴 자산을 하나로 모아 전문가와 함께 키우세요
이직 후 이전 직장의 401(k)는 어떻게 관리하고 계신가요? 혹은 은퇴 시 받게 될 펜션(Pension) 지급 방식을 고민 중이신가요? 흩어져 있거나 제대로 관리되지 않는 은퇴 자산은 성장의 기회를 놓칠 수 있습니다. IRA 롤오버는 이러한 자산들을 하나의 IRA 계좌로 통합하여, 고객이 직접 통제하며 전문가의 도움을 받아 더 효율적으로 관리할 수 있게 하는 현명한 전략입니다.
모어뉴이티 롱텀케어 전문에이전트 모니카 김은 고객의 소중한 은퇴 자산이 잠재력을 최대한 발휘할 수 있도록, 이 롤오버 과정을 처음부터 끝까지 명확하고 안전하게 안내해 드립니다.
이전 직장의 은퇴 플랜을 IRA로 옮기는 것은 다음과 같은 중요한 장점들을 제공합니다.
통합 관리의 편리성
더 넓은 투자 선택의 폭
펜션 지급 옵션과의 비교
전문적인 자문 및 관리
IRA 직접 롤오버
IRA 간접 롤오버
롤오버 전 확인 사항
재직 중인 경우, 현재 직장의 401(k) 플랜이 IRA 롤오버(In-service rollover)를 허용하는지 확인해야 합니다.
SIMPLE IRA는 계좌 개설 후 2년 이내에는 다른 IRA나 은퇴 플랜으로 롤오버할 경우 벌금이 부과될 수 있습니다.
ROTH IRA는 다른 종류의 은퇴 플랜으로 롤오버할 수 없습니다. Traditional IRA 등에서 ROTH IRA로 자금을 옮기는 것은 ‘전환(Conversion)’ 규정을 따릅니다.
새로운 IRA 계좌의 투자 옵션, 관리 비용, 수수료 등을 꼼꼼히 비교하고 본인의 투자 목적에 부합하는지 확인해야 합니다.
흩어진 은퇴 자산을 하나로 모아 전문가와 함께 관리하는 것, 성공적인 은퇴를 위한 중요한 발걸음입니다. 복잡한 롤오버 과정, 저희 모니카김 Financial & Insurance 전문가 팀이 가장 안전하고 효율적인 방법으로 안내해 드리겠습니다.
(중요 안내사항):
- 롤오버 및 세금 관련 규정은 변경될 수 있으므로, 실행 전 반드시 전문가와 상담하시기 바랍니다.
- 투자에는 원금 손실의 위험이 따를 수 있습니다.
고객의 성공적인 재정 계획을 위해 업계 최고의 전문 기업들과 함께합니다.
어뉴이티 롱텀케어 전문에이전트 모니카 김은 독립적인 재정 보험 전문가로서, 특정 회사나 상품에 얽매이지 않고 오직 고객에게 가장 유리한 솔루션을 제공하는 것을 최우선으로 생각합니다.
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