확정된 이자로 안전하게 자산을 키우세요
주식 시장의 변동성에 대한 걱정 없이, 은행 CD보다 높은 확정 이자율로 은퇴 자금을 안정적으로 증식시키고 싶으신가요? 확정 이자 어뉴이티는 바로 이러한 필요를 충족시키는 현명한 솔루션입니다.
확정 이자 어뉴이티는 고객이 선택한 계약 기간(예: 3년, 5년, 7년) 동안 약속된 고정 이자율을 변동 없이 보장하는 어뉴이티 상품입니다. 소중한 은퇴 자금을 안전하게 지키면서 꾸준히 성장시킬 수 있도록, 이 확정 이자 어뉴이티 플랜 설계를 도와드립니다.
흔들리는 시장 속, 변치 않는 확정 이자의 가치
확정 이자 어뉴이티의 핵심 특징
안정적인 장기 투자, 필요할 땐 자금 인출도 유연하게
확정 이자 보장
계약 기간 동안 시장 상황과 관계없이 약속된 고정 이자율을 매일 복리로 적용받아 원금과 이자가 꾸준히 성장합니다. 은행 CD와 달리, 장기간 동안 확정된 이율을 보장받을 수 있습니다.
유동성-자금인출이 필요할 경우
사망 시 수혜금 지급
아래 양식을 작성해 주시면, 어뉴이티 롱텀케어 전문에이전트 모니카 김이 직접 연락드립니다.
전문가 칼럼과 이해하기 쉬운 영상 자료를 통해, 고객의 가장 중요한 재정적 질문에 대한 명쾌한 해답을 드립니다.
은퇴 준비, 연금 활용법, 자산 보호 전략 등 성공적인 미래를 위한 필수 정보를 확인해 보세요.
참고 사항
- 매년 이자 소득세를 내야 하는 은행 예금과 달리, 확정 이자 어뉴이티에서 발생한 이자는 인출 시점까지 세금 납부가 유예됩니다. 이는 세금으로 나갈 돈까지 재투자되어 더 강력한 복리 효과를 누리게 합니다.
- 대부분의 상품은 계약 기간 중 해약 벌금 없이 연간 일정 비율(예: 10%) 또는 누적 이자를 인출할 수 있는 조항(Penalty-Free Withdrawal)을 제공합니다. 이는 필요시 유동성을 확보하는 데 도움을 줍니다.
- 해약 수수료 부과
- 계약 기간 만료 전, 무료 인출 한도를 초과하여 해지하면 해약 수수료(Surrender Charge)가 부과될 수 있습니다. 자금 운용 계획에 맞는 계약 기간 선택이 중요합니다. 이는 장기 상품의 특징입니다.
- 계약시 지정된 수혜자는 가입자의 사망시 잔여 자산에 대한 신청을 할 수 있으며 보험사는 지체 없이 해약 수수료 없이 계좌 잔액 전액을 지급하게 됩니다. 시간이 걸리는 법원 절차(Probate)를 거치지 않아 남은 가족에게 자산이 빠르고 안전하게 이전됩니다.
- 이처럼 연금은 다양한 기준에 따라 분류되며, 각 상품은 저마다의 장점과 고려해야 할 사항(예: 해약 수수료, 인출 제한 등)을 가지고 있습니다. 고객의 성공적인 은퇴 미래를 위한 가장 중요한 선택, 어뉴이티 롱텀케어 전문에이전트 모니카 김은 고객의 편에서 객관적인 정보와 맞춤형 설계를 통해 최적의 솔루션을 찾아드릴 것을 약속합니다.
